Cash flow – likviditás-menedzselõ program
- Hogyan áll az intézmény szabad pénzkészlete?
- Milyen várható kifizetések és egyéb kötelezettségek terhelik a közeljövõben a bankszámlát?
- Mekkora összeggel tartoznak partnereink?
- Milyen a lejárt tartozásaink összetétele?
A modul céljai
A program egyik célja, hogy az eddig manuálisan gyûjtött likviditási adatokat el lehessen készíteni a programmal, ezáltal lényegesen gyorsabban és pontosabban elõállítva az információkat. Különféle módokon és struktúrában képes a készpénzállomány változását megjeleníteni, igazodva a felhasználók és az elemzés, tervezés különféle igényeihez. Ennek során az elmúlt idõszak ki nem fizetett számláiról, illetve a számlával még nem rendelkezõ fizetendõ tételekrõl is kaphatunk információkat.
A program másik célja a tervezéshez kapcsolódik, hiszen jelentõs segítséget nyújt az elõrejelzésben, amellyel az intézet könnyebben ütemezheti fizetéseit és hatékonyabbá teheti gazdálkodását. A tervezés során el lehet készíteni az intézet adott idõszakra szóló pénzügyi, likviditási tervét.
Ezt a tervet igény szerint többféleképpen is elõ lehet állítani, például a pesszimista, az optimista vagy a realista verziókat is elkészíthetjük az eredeti adatok különbözõ mértékû és mélységû (kézi) módosításával. Tervezhetünk hosszabb és rövidebb távra, akár napi bontásban is. Természetesen emellett lehetõségünk nyílik a heti és a havi idõszakok áttekintésére is. A tervezéskor az idõszak végén rendelkezésre álló pénzmennyiséget is megtudhatjuk, tehát a nagyobb bõvítések, befektetések is könnyebben tervezhetõvé válnak.
Végezetül elmondjuk, hogy programunk fejlesztésekor fontos feladatnak tekintettük a megfelelõ elemzési lehetõségek megteremtését. Ezekkel a módszerekkel a jövõbeli és a múltbeli adatok elemezhetõk. Egyebek között a program segítséged ad a „mi lett volna, ha...", vagy a „mi lenne, ha..." típusú elemzésekhez. Ezenkívül, a tervezéssel együtt használva terveink pontosságát ellenõrizhetjük a terv- és tényadatok összehasonlításával.
Mire használhatjuk?
A programmal a felsõ vezetés megfelelõ információkat kaphat az intézmény készpénz állományának változásairól, illetve likviditásáról, vagyis az azonnali fizetõképességérõl.
Az intézmények hatékonyan kezelhetik pénzeszközeiket, optimalizálhatják likviditás-menedzselésüket. Megfelelõen használva a program információit, megszerezhetõk a kellõ ismeretek a finanszírozási igények összegét és ütemezését, illetve a többlet pénzszükséglet összegét és ütemezését illetõen. A CT-Cash flow használatával korán fel lehet ismerni a likviditási „szorítást", valamint törekedhetünk a finanszírozási költségek és a kockázat minimalizálására.
A program adatforrásai
A programot úgy alakítottuk ki, hogy minden rendelkezésre álló információt fel tudjon használni - kiküszöbölve ezzel a kétszeres adatrögzítésbõl fakadó többletmunkát és hibákat. Tekintettel arra, hogy a modul a CT-EcoSTAT rendszer része, így azok az adatok is közvetlenül hozzáférhetõk, melyeket más modulok rögzítettek az adatbázisba.
Listák, grafikonok készítése
- A programmal számos lista készíthetõ: a napi készpénz egyenlegeket mutató grafikon háromféle bontásban (bank, pénztár, összesen); a lejárt, de nem fizetett követelések vagy kötelezettségek összesítve grafikonon és táblázatban is megjeleníthetõk. Természetesen a lejárt, de nem fizetett követelések, illetve kötelezettségek nemcsak összesen, hanem meghatározott intervallumokban részletesen (számlaszámmal, partner névvel, összeggel stb.) is megjeleníthetõk.
- Amennyiben a partnereinkkel szembeni követelésekre vagy kötelezettségekre részletesen vagyunk kíváncsiak, akkor ezt a kimutatást is elkészíthetjük vevõnként vagy szállítónként.
- Legnagyobb hitelezõinkrõl, illetve adósainkról a számlák összege szerint rangsorolva kimutatást készíthetünk (grafikonon és táblázatban). A kimutatás a következõ szempontok szerint készíthetõ el: lejárt követelések, illetve kötelezettségek, nem lejárt követelések, illetve kötelezettségek, összes követelés, illetve kötelezettség. Természetesen a legnagyobb hitelezõk vagy adósok tartozásait nemcsak összesítve láthatjuk (mint a grafikonon), hanem idõszakok szerint csoportosítva is.
- A programmal a lejárt kötelezettségek vagy követelések után - az általunk megadott kamatszázalékkal - kiszámított kamatterheket is megjeleníthetjük (grafikonon és táblázatban).
- A táblázatba foglalt likviditás kimutatással áttekintõ képet kapunk az intézmény likviditási helyzetérõl.
